Vor 20 Jahren sind Johannes Eismann und ich mit einer einfachen Überzeugung gestartet: Geldanlage soll den Menschen dienen, nicht den Banken. Unsere Mission war dem Markt damals weit voraus: Wir wollten eine Bank schaffen, die unabhängig von Provisionen berät und ausschließlich im Interesse ihrer Kundinnen und Kunden handelt. Das war ein absolutes Novum am deutschen Markt. Aus einer damals oft belächelten Idee ist ein etabliertes, wachstumsstarkes und krisenerprobtes Geschäftsmodell geworden.

Wir sind heute die erste Wahl für unabhängige Beratung in Deutschland – knapp 120.000 Kundinnen und Kunden vertrauen uns ein Vermögen von fast 11 Milliarden Euro an.

Darauf sind wir sehr stolz und dafür möchten wir DANKE sagen – Danke für Ihr Vertrauen, Ihre Begeisterung, Ihre Kritik, Ihre Ideen, Ihre Weiterempfehlungsbereitschaft und Ihre Loyalität. Der Erfolg, auf den wir heute zurückschauen können, ist das Ergebnis gemeinsamer Anstrengungen – von engagierten Mitarbeitenden, loyalen Kundinnen und Kunden sowie starken Partnern. Sie haben uns zu dem gemacht, was wir heute sind – zu Ihrem Partner in Sachen faire FinanzQultur.

20 Jahre unabhängige Beratung sind nicht irgendein Jubiläum, sondern ein wichtiger Meilenstein in unserer Unternehmensgeschichte. Das schlägt sich auch in unserem gerade veröffentlichten diesjährigen Geschäftsbericht nieder.

Er versorgt die Leserinnen und Leser mit den wichtigsten Zahlen, Daten und Fakten aus unserem 20. Geschäftsjahr. So haben wir mit 18,3 Mio. Euro das beste Ergebnis vor Steuern unserer Unternehmensgeschichte erzielt, eine Verdopplung seit 2022 – und das bei stabiler Kosteneffizienz, gleichbleibend hoher Kundenzufriedenheit und einem im Branchenvergleich sehr hohen Net Promoter Score.

Doch er zeigt noch etwas anderes – die Menschen hinter diesen Zahlen:

• Kundinnen und Kunden, die einem unbekannten Beratungsansatz Vertrauen geschenkt haben
• Mitarbeitende, die Beratung neu gedacht haben
• Partner, die an ein Geschäftsmodell geglaubt haben, das nicht auf Verkaufsdruck basiert

20 Jahre nach Gründung ist die wichtigste Frage deshalb nicht, was wir erreicht haben. Sondern: Was hat es für Sie, was hat es für die Menschen verändert? Das möchte ich nicht selbst beantworten, sondern lasse hier gern Kundinnen und Kunden, Partner und Mitarbeitende zu Wort kommen.

All diese Stimmen belegen die Richtigkeit unseres Weges, unseres Geschäftsmodells und unseres Anlagekonzeptes. – vielen Dank, dass Sie alle an unserer Seite sind, Danke für Ihre Loyalität!

Ein Geschäftsbericht blickt zurück, das liegt in der Natur der Sache. Unser Anspruch ist und bleibt jedoch nach vorn gerichtet. Wir blicken stolz auf das Erreichte zurück – und voller Tatendrang nach vorn, denn es gibt noch viel zu tun:

• So liegen noch immer Billionen Euro unverzinst auf Giro- und Tagesgeldkonten, was Vermögenswerte kleiner werden lässt, statt sie zu vermehren.
• Noch immer verkaufen viele Banken überteuerte und unpassende Produkte, was Anlegende unnötig Renditechancen kostet.
• Und noch immer sind nur 17 % der Deutschen in Aktien investiert, 83 % verzichten nach wie vor auf die Renditechancen, die mit dieser Anlageklasse verbunden sind – und damit auf langfristigen Vermögenszuwachs.

Das wollen wir ändern – mit unserer provisionsfreien Beratung, unserer wissenschaftlichen Anlagephilosophie und einem Beratungsansatz, der die Ziele und Wünsche der Menschen, sprich von Ihnen, liebe Leserinnen und Leser, in den Vordergrund stellt.

Unser Versprechen für die Zukunft

In 20 Jahren hat sich vieles verändert – unser Markenauftritt, unsere Kultur, unsere Aktionärsstruktur, der Dresscode, die Mitarbeiterzahl. Doch das Wichtigste ist unverändert geblieben: unsere Unabhängigkeit von Provisionen und unser Versprechen, Menschen nach den Erkenntnissen der Finanzmarktforschung und mithilfe unseres Goal-Based-Planning-Ansatzes so zu beraten, dass sie ein erfülltes Leben führen können. Denn wir beraten menschenzentriert. Und daran wird sich auch in Zukunft nichts ändern. Weil nur so eine faire FinanzQultur möglich ist – gestern, heute und morgen.

Die unabhängige Beratung ist – auch wenn wir heute ein etablierter Player am deutschen Bankenmarkt sind – kein abgeschlossenes Kapitel, sondern unsere DNA. Sie ist eine Entscheidung, die wir treffen. Jeden Tag. Für Sie. Und für alle, die uns ihr Vertrauen schenken.

Danke, dass Sie diesen Weg mit uns gehen. Wir werden auch in Zukunft alles daransetzen, die Finanzwelt ein Stück besser zu machen – mit Ihnen, für Sie.